リスク商品など新しいタイプの金融商品販売業務を支援するツール
「ファインシェルジュ（FineCierge）」を発売

投資型リスク商品の拡販や融資案件の拡大は、地域金融機関の業容拡大に不可欠なものです。一方、金融の自由化が進み、取扱商品も多様化するなかで、法令順守や個人情報保護といった管理業務の重要性の増加が、販売業務に係る負担の増加につながっています。

このような状況のもと、金融機関は、お客さまの複雑なニーズに迅速かつ適格な対応をすることで、お客さま満足度の向上と、競争力の強化を実現していかなくてはなりません。

ファインシェルジュは、これらの課題を解決すべく、操作性、プレゼンテーション力に優れたiPadなどのタブレット型デバイスを活用し、金融商品に関する販売業務の効率化をサポートするアプリケーションです。

金融機関の担当者は、来店されたお客さまや訪問（外訪）先のお客さまから購入商品の要望をヒアリングし、その場で画面操作により条件を指定します。この操作で販売可能な商品が即座に抽出され、商品パンフレットや運用報告書などの関連書類も同時に参照することができます。多様化し複雑になった商品説明を関連付けて参照することにより業務負担の軽減を図ります。

また、お客さまと担当者が一緒に画面を見ることで、より効果的で漏れのない商品説明が可能となり、不明点に関する質問をその場で検索して回答するなど、法令を順守した、満足度の高い商談実現を支援します。

※ 上記価格には、タブレット型デバイスやサーバ類の価格は含みません。

発売初年度に6社、発売後3年間で合計30社への販売をめざします。

（1）タブレット型デバイス採用

• ・高いプレゼンテーション力のタブレット型デバイス活用で、より効果的な商談を実現します。
• ・タップ、ピンチイン、ピンチアウトなど簡単な操作で、会話により専念できます。
• ・お客さまと一緒に画面を参照することで確実な商品説明を実現します。

（2）効果的な商談

• ・多様化する大量なパンフレットや説明資料を１台のタブレット型デバイスに集約します。
• ・お客さまの商品ニーズにマッチする商品を、商談のその場で確認できます。
• ・希望商品の説明内容、ボリュームを事前に画面で確認できます。
• ・説明資料の全体感を確認しながらチェックすることで、説明の漏れを防止できます。
• ・スピーディーで無駄のない対応により、お客さまの対応数増加が期待できます。

（1）コンテンツ管理機能

（2）商品選択・照会（紹介）機能

（3）将来の機能拡張予定

上記の価格には、各ハードウェア (iPad/iPad2などのタブレット型デバイス、サーバ、クライアントPC、無線アクセスポイント)及びOS、ミドルウェア等の費用は含みません。